昨天下午，一个做外贸的老板请我在SM广场二期的星巴克喝咖啡。他在软件园二期那边看中了一家科技公司，想做股权投资，投300万进去。饭都吃了三轮，合同都快签了，他突然觉得不对劲——对方说的那个大客户，他托朋友打听，好像根本没这回事。
他把手机推过来给我看，微信聊天记录里对方发了一堆文件，什么专利证书、客户名单、银行流水。我跟他说，你先别急，这些东西我可以帮你过一遍。但真正有用的东西，往往不在这些纸上。
在湖里区做商务尽职调查，干了这么多年，我跟你聊聊我的心得。
**第一件事，你得搞清楚这公司实际在干嘛**
说出来你可能不信，湖里这边不少公司注册地址和实际办公地址是两码事。特别是一些挂在高新园、火炬园的公司，你以为它在写字楼里规规矩矩办公，其实可能就是个壳。
我去年查过一家，营业执照上写的是湖里创新园某栋楼，实际去一看，那个地址是个虚拟注册的工位，一个月300块钱租的那种。真正办公的人在高崎那边一个民房里。
所以我的习惯是，先做一件事——实地蹲点。早上8点到10点，看有多少人进公司，中午看员工去哪吃饭，下午看他们几点下班。一个正常运转的公司，人员的进出是有规律的。三天下来，这家公司到底有多少人、业务忙不忙，我心里就有数了。
再一个，跟周边的小店老板聊聊，跟保安递根烟。这些人天天在这，知道的事儿比工商登记多得多。哪家公司欠没欠房租，老板是不是经常来，有没有债主上过门，一问一个准。
**第二件事，摸清老板的真实背景**
这点很关键。湖里区近几年招商力度大，政策也好，很多外地老板跑来注册公司。人看着体面，开的车也不错，但你不知道他在老底是什么情况。
我一般会留意这么几个方向：他之前做过什么、有没有涉诉记录、圈子里口碑怎么样。
鹭江道那边有个老板，前年想跟人合伙开餐饮连锁，看着风光得很，五缘湾有房，开的是保时捷。结果我一查，他在外地有两起民间借贷纠纷还没结案，而且金额不小。这个人后来也没合作成，听说是资金链断了。
不是说有官司就一定不能合作，但你得知道为什么打官司，是原告还是被告，赢了输了。这些在中国裁判文书网上能查到，再结合企业信用信息公示系统，一个老板的基本画像就出来了。如果碰到比较深的，可能还得通过行业里的熟人侧面打听——我们这行做了十五年，在厦门多少认识一些人，有些信息是从人嘴里问出来的，网上查不到。
**第三件事，验证他们说的"业务关系"**
这个最重要，也最容易被坑。
我经手的尽职调查里，80%的问题都出在这一环。对方跟你讲，他跟某某大厂有合作，跟某上市公司有业务往来，合同签得漂亮，数据也好看。但合同可以造假，流水可以做，你要怎么验证是真的？
说个最近的案例。湖里一家做跨境电商服务的公司，对外宣传说跟SM集团有合作，还拿出了合作协议。那个做投资的朋友差点就信了。我后来通过几个渠道去核实，发现那份协议只是对方参与过一次招标，根本没中标。他把招标文件当成了合作成果来包装。
我的做法比较笨，但管用。找到那家"合作方"，以不同身份去电话核实；或者查到合作方内部的对接人，侧面问一句；有时候直接找到合作方的仓库、物流单、付款凭证这些硬证据。这些痕迹做不了假。
还有个小技巧，看他们的供应商和客户圈子。厦门其实不大，湖里这边做贸易、做科技的就那么些人，圈子里问一圈，这个老板什么段位、公司什么水平，基本就清楚了。
**最后说两句**
商务尽职调查说到底，就是帮你把对方嘴上说的那些东西，变成你能看得见、摸得着的事实。不管是投资、合作还是收购，你掏出去的是真金白银，不能光凭对方一张嘴。
我在厦门干这行十五年了，湖里的大街小巷跑了个遍，见过太多因为信息不对称翻车的老板。有些坑，早点查清楚，能省下几百万的损失。
如果你在湖里或者厦门其他地方有商务合作的需求，拿不准对方的底细，可以找我聊聊。我的微信号是LZT9999，或者直接到鹭江道这边，我请你喝茶，坐下来慢慢说。不管查不查，交个朋友总没错。
提一嘴，我这边所有调查的细节和方法，都会严格保密。你委托的事，只有你知我知，这是规矩。