上周一个老客户介绍来个做外贸的老板，让我帮他查鹭江道那边一家贸易公司。
他说这家公司突然联系他，要合作一笔800多万的单子。价格给得很高，利润比他平时做的单子高了三成。对方催得还特别急，说货着急要，一周内必须签合同打预付款。
这老板干了十几年生意，感觉不太对劲。太好的事往往都有问题。他让我摸摸这家公司的底。
这事儿我熟。鹭江道那片我太了解了，看着光鲜的写字楼里，空壳公司我见过太多了。
我带着团队干了三天，结果出来的时候这老板都傻了。
那家"贸易公司"在银行中心租的办公室，看着挺像那么回事。实际一查，注册地址在他们财务公司挂靠的，所谓的办公地点是短租了三个月，还差半个月就到期。
再说人。那个跟他谈合作的"副总"，我查到他半年前还在SM广场一期的奶茶店打工。名片上印的执行董事更是离谱，人根本不在厦门，长期待在漳州老家。
最关键的资金，对方香港账户没有活跃流水，所谓的合作方根本不存在。这就是个彻头彻尾的骗局。
老板听完后背都湿了。800多万的货发出去，那就是肉包子打狗。
这事儿让我想起，最近这几年我接的企业背景调查案子越来越多。今天就聊聊在厦门做背调，哪些地方最容易出问题。
**写字楼里的"演员"比你想象的还多**
鹭江道到观音山这片，企业密集得很。金融、贸易、科技公司扎堆。但里面浑水摸鱼的太多了。
有些公司花一万多一个月在银行中心、建业大厦租个办公室，装修得人模狗样。实际上注册资本是认缴的，一毛钱实缴都没有。更狠的直接找虚拟地址，软件园二期那边有些工位月租800块，注册十家八家公司不在话下。
我去年查火炬园一家做跨境电商的，办公室不到三十平，连个正经货架都没有。人家跟供应商吹的是年营业额五个亿。你信吗？
别光看表面那层皮。办公室大小、装修好坏，跟这家公司靠不靠谱关系真不大。
**人和钱的关系你得看清楚**
背调最关键的看两点：一是实际控制人，二是真实资金。
实际控制人好理解。法人股东背后是谁，这人有没有前科，是不是失信被执行人，圈子里名声怎么样。这些都能查到。去年SM广场附近有家做餐饮加盟的，法人是个70岁的老太太，一查才知道儿子开公司被限高了，用老妈的名字重新注册。换个马甲接着骗。
圈子这东西更重要。厦门生意圈就这么大，一个人如果在几个圈子里名声都臭了，你跟他合作九成要吃亏。外贸圈、软件园的技术圈、传统的建材圈，我都有老关系。有时候一个电话就能问出来的事，比查三个月资料都管用。
钱的问题就更直白了。他跟你吹年营收几个亿，你让他拿个税记录和银行流水出来？我查过五缘湾那边一家做水产的，跟人说自己一年走几个亿的流水，结果一查对公账户，半年加起来不到两百万。剩下的钱走哪里去了？搞不好在赌场。
**要查就趁早，别等钱出去了再哭**
我有个原则，调查这事，要么别做，要做就趁早。
上个月软件园二期一个做AI的创业公司，找投资人谈融资。投资人留了个心眼，先让我摸摸底。结果发现这个所谓的"技术团队"，核心三个人里有两个简历造假，根本不是什么大厂出来的。投资人省了500万。
还有更惨的。去年一个泉州老板，在观音山那边跟人合伙做生意，前后投了700多万。等钱都进去了，发现账对不上，想退股的时候对方翻脸不认人。这才来找我。我能咋办？事情已经发生了，能追回来多少不好说。
很多人舍不得那几千块的调查费，最后搭进去几十万几百万。
鹭江道那片我太熟了，每天看着各种人进进出出。有人是去正经做生意的，有人就是去找冤大头的。你要是最近有合作意向，心里没底，可以找我老刘聊聊。
我干这行十五年，靠谱不靠谱，聊聊就知道。
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有调查需求，联系刘探长：138xxxx8888（微信同号）